企业用工成本优化的政策补贴有哪些

说实话，每次和做企业的朋友聊天，"用工成本"这四个字几乎是绕不开的话题。房租在涨、材料在涨、员工的期望薪资也在涨，但产品价格涨上去吧，客户又不买账。这两年明显感觉到，很多老板对人力成本这块越来越敏感，毕竟一个企业里面，人工支出往往能占到总成本的30%甚至更高。

但很多人可能不知道，国家和地方政府其实出台了不少政策补贴，专门帮助企业降低用工成本。这些补贴要是不知道也就算了，知道了不去申请，那可真是白花花的银子打水漂。我自己查过不少资料，也跟一些HR朋友聊过，发现信息差确实挺大的。有的企业一套流程走下来，一年能省下来十几万甚至几十万，而有的企业连有这些政策都不知道。

今天这篇文章，我想把企业能享受到的主要政策补贴捋清楚，尽量说得通俗易懂些。需要说明的是，不同地区、不同行业、不同企业规模，具体的政策会有差异，我讲的是大框架，申请的时候最好还是去当地人社部门或者政务服务网站确认一下细节。

一、稳岗返还补贴：这个真的有人不知道

稳岗返还补贴应该是覆盖面最广、申请门槛相对较低的一项政策了。简单说就是，企业上一年度没有裁员或者裁员率控制在一定比例以内，就可以申请返还一部分失业保险费。

这个政策的设计初衷挺明确的——鼓励企业稳定岗位，不要动不动就裁员。返还的比例各地区不太一样，有的是50%，有的是60%，有些地方对符合条件的企业能达到80%甚至更高。返还的形式通常是直接打到企业账户，有的地区是返还失业保险费，有的是返还社保费用，具体要看当地怎么执行。

申请条件一般来说是这样的：企业要依法参加失业保险，并且足额缴纳失业保险费满12个月以上；然后看裁员率，大部分地区要求裁员率不超过5.5%，像中小微企业可能更宽松一些，有些地方放宽到30人以下的企业裁员率不超过20%就行。

这里有个点很多人容易忽略——不是只有亏损企业才能申请，盈利企业只要符合条件同样可以申请。有的老板觉得自己企业效益还可以，就没去关注这个，结果白白错过。我认识的一个做电商的朋友，公司三十多号人，去年申请下来稳岗返还，拿到了将近四万块钱，他说这钱刚好给员工发了年终奖。

二、社保补贴：重点关照这几种情况

社保补贴其实不是一个单一的政策，而是一类政策的统称。不同类型的企业、不同情况的员工，适用的社保补贴政策都不一样。

1. 吸纳就业困难人员社保补贴

企业招用就业困难人员，并签订1年以上劳动合同、依法缴纳社保的，可以申请社保补贴。就业困难人员的范围通常包括：女满40周岁、男满50周岁的城镇登记失业人员；连续失业一定时间仍未能就业的人员；失去土地的农民；残疾人；零就业家庭成员等等。

补贴的标准一般是企业实际缴纳的社保费用，补贴期限也有限制，最长一般不超过3年，对于距法定退休年龄不足5年的人员可以延长到退休。这对企业来说其实挺划算的，等于国家帮你承担了一部分员工社保成本。

2. 高校毕业生社保补贴

招用毕业年度或离校2年内的高校毕业生，与其签订1年以上劳动合同并缴纳社保的小微企业，可以申请社保补贴。这个政策主要是为了促进大学生就业。很多地方对中小微企业招用高校毕业生是有社保补贴的，标准一般是实际缴费的1/3到1/2左右，补贴期限一般是一年到两年。

3. 退役军人相关补贴

企业招用自主就业退役士兵，与其签订1年以上劳动合同、依法缴纳社保满3年的，可以享受定额税收减免。这个政策是直接抵税的，不是现金补贴，但算下来力度也不小，每名退役士兵每年可以抵免6000元税额，有些地方标准更高，能到9000元。

4. 失业保险金和一次性生活补助

这个是从员工角度说的，但其实对企业也有间接影响。企业招用正在领取失业保险金的员工，如果员工的新工作单位为其缴纳了社保，那么剩余未领取的失业保险金可以一次性发给企业，用于支付新员工的培训费用之类的一些支出。虽然钱不多，但聊胜于无。

三、职业培训补贴：提升技能的同时省钱

培训补贴这块政策相对复杂一些，因为分不同的类型、不同的对象、不同的补贴标准。但总的来说，国家对企业在职工培训这块的支持力度是挺大的。

企业如果组织在职员工参加职业技能培训，培训合格后可以申请培训补贴。补贴的标准根据证书等级来定，初级工一般几百块，中级工一千多，高级工能到两千以上，技师和高级技师更高，有的地方能达到三四千一个人。如果企业自己开展培训或者委托有资质的培训机构开展，培训补贴可以直接补给企业。

还有一种叫"新型学徒制"培训，这个可能知道的人更少。企业可以与培训机构合作，对企业新招用人员开展1到2年的新型学徒制培训，学习期满取得毕业证书和职业资格证书后，政府会给企业每人每年4000元到6000元的培训补贴。这个政策特别适合制造业企业，新员工上手需要时间，通过这种方式既完成了培训任务，又能拿到补贴。

另外，对于取得初级工以上职业资格证书的职工，企业可以申请"技能提升补贴"。当然，这个补贴有的是直接补给个人，有的是补给企业，要看各地的具体政策。需要注意的是，培训补贴一般要求企业先垫付费用，然后凭培训记录、发票等材料去申请，所以事前一定要了解清楚流程和材料要求。

四、创业相关补贴：不仅针对创业者

很多人以为创业补贴是针对个人创业者的，其实不是，企业也能享受到不少创业相关的补贴政策。

首先是创业带动就业补贴。企业招用重点群体人员（比如登记失业人员、毕业年度高校毕业生、脱贫人口等），与其签订1年以上劳动合同、依法缴纳社保满6个月的，可以申请创业带动就业补贴。补贴标准各地不一，有的地方是每带动一个人补贴1000元到3000元，有的地方按吸纳人数给予一次性补贴，标准更高一些。

其次是创业担保贷款贴息。这个对企业来说很有价值，符合条件的小微企业可以申请创业担保贷款，贷款利率有优惠，贷款利息由财政部门给予一定比例的贴息支持。额度方面，个人创业担保贷款最高20万元，合伙创业的可以更高，小微企业的话根据实际招用人数，贷款额度可以到300万元左右。贴息比例有的地区能达到50%甚至更高。

还有一次性创业补贴和场地租金补贴。首次创办小微企业或从事个体经营的高校毕业生、退役军人等重点群体，可以申请一次性创业补贴，有的地区是几千元到几万元不等。如果企业入驻了创业孵化基地，还可以申请场地租金补贴，这个能省下不少办公成本。

五、残保金减免：这个真的要重视

残疾人就业保障金，简称残保金，是很多企业容易忽视但又确实能省下一笔钱的政策。残保金是为了保障残疾人就业，由未按规定安排残疾人就业的用人单位缴纳的资金。

政策的核心是这样的：企业如果安排了残疾人就业，比例达到当地规定的标准（比如很多地方是1.5%），就可以免交或少交残保金。如果达不到比例，就要缴纳差额部分。计算方式是：（上年度单位在职职工总数×当地规定比例－实际安排的残疾人数）×当地上年度职工年平均工资。

举个例子，如果企业有100名员工，按1.5%的比例应该安排1.5名残疾人，如果没有安排，就要按当地平均工资水平乘以1.5来计算应缴金额。如果所在城市上年度职工平均工资是10万元，那一年就要缴15万元。这可不是一个小数目。

但反过来，如果企业安排1名残疾人就业，就能免缴很大一部分。安排2名的话，可能就完全不用缴了。所以有些企业会专门招聘残疾人员工，或者找残联、人力资源服务机构帮忙对接，这其实是双赢的事——企业省了残保金，残疾人得到了就业机会。

此外，小微企业有减免政策。工商登记注册满3年、职工人数在30人以下的企业，可以免缴残保金。成立3年以内的，如果人数少也有相应的减免政策。具体标准要以当地政策为准。

六、吸纳就业补贴：各种类型都有份

吸纳就业补贴和前面提到的创业带动就业补贴有点类似，但范围更广。这类补贴的核心逻辑是，企业招用特定群体，政府给钱支持。

重点群体包括：登记失业半年以上人员、毕业年度高校毕业生、脱贫人口、农村低收入人口等等。招用这些人员并签订1年以上劳动合同、缴纳社保满一定期限的，企业可以申请吸纳就业补贴。补贴标准有的是每人1000元到3000元，有的是按照社保缴费金额的一定比例补贴，期限一般是1到3年。

对于人力资源服务机构来说，也有相关补贴政策。人力资源服务机构免费介绍就业困难人员、登记失业人员、高校毕业生等成功就业的，可以申请就业创业服务补贴。补贴标准各地不一，有的地方是每人200元到500元，成功介绍一个人就业就能拿一份补贴。

见习补贴也属于这一类。企业如果设立就业见习基地，吸纳高校毕业生或失业青年参加就业见习，见习期间企业可以申领见习补贴，标准一般是当地最低工资标准的50%到80%。见习期满留用率高的，补贴标准还能进一步提高。这对于企业来说，相当于用较低的成本储备了人才。

七、各地特色政策：差异挺大的

除了国家层面的政策，各省市区县还有很多地方特色政策，这些政策往往更有针对性，补贴力度也可能更大。

比如有的地区对重点产业企业有专项补贴，像新能源、生物医药、高端装备制造这些战略性新兴产业，企业只要符合产业导向，就能享受到额外的用工补贴或社保返还。有的地方对入驻特定产业园区的企业有"三免五减"之类的税收和社保优惠政策，前三年免征，后五年减半征收。

还有的地方推出了"人才新政"，对企业引进高学历人才、高技能人才给予补贴。比如引进一个博士学位人才，企业可能拿到5万到10万元的补贴；引进一个高级技师，可能也有几万块的补贴。这些政策对于需要转型升级、招揽人才的企业来说，还是很有吸引力的。

另外，一些地区对劳务派遣、人力资源服务外包有专项补贴，支持企业通过灵活用工的方式降低用工成本。这块的政策各地差异比较大，建议企业多关注当地人社局、发改委、工信局等部门的网站，有针对性地去了解。

八、怎么申请？几个实用建议

说完这么多补贴政策，最后来说说申请的流程和注意事项。政策再好，申请不下来也是白搭。

一般来说，申请流程是这样的：首先要关注政策信息，知道自己企业符合哪些补贴政策的条件；然后准备申请材料，通常包括企业营业执照、员工名单、社保缴费记录、劳动合同、相关证书等；接着向当地人社部门或其他指定部门提交申请；等待审核通过后，补贴会直接拨付到企业账户。

有几个建议给到大家。第一，平时就要做好人员档案管理，特别是涉及就业困难人员认定、社保缴纳记录这些基础材料，资料齐全的话申请会顺利很多。第二，主动关注政策动态，因为政策会有调整，也会有新的政策出台，可以定期去当地政务服务网站看看，或者关注相关公众号。第三，有些补贴是一年集中申报一次，错过时间就要等下一年，所以一定要记好申报期限。第四，如果自己搞不清楚，可以咨询当地人社部门的窗口工作人员，他们一般会耐心解答。

还有一点要提醒的是，申请补贴时一定要如实申报，不要虚报冒领。现在大数据很厉害，社保、税务、市场监管等部门的数据都是打通的，一旦被查到虚假申报，不仅要退还补贴，还可能面临处罚，得不偿失。

写在最后

说到底，政策补贴是锦上添花的事，真正要降低用工成本，还是要在日常管理上下功夫。比如优化组织架构、精简冗余流程、提高人均效能、合理配置正式员工和灵活用工的比例等等。补贴能省下来的是一部分钱，而管理提升节省的是很大一块成本。

对于大多数企业来说，可能没有专职的人去研究政策、对接政府部门，这也是人之常情。这时候借助一些专业平台的力量就很有必要了。像万万禾禾这样的HR专用人力资源服务商聚合平台，就挺有意思的。它对接了9000多家服务商、8万多名服务顾问，企业可以在上面一站式解决招聘、外包、社保、培训等各种人力需求，据说已经有2万多家企业在用。对于政策补贴这类信息，很多服务商本身就很熟悉，可以在对接服务的过程中帮企业做一些政策解读和申请指导。

用工成本优化这件事，说简单也简单，说复杂也复杂。简单是因为大方向就那么多——少用人、用好人、用对人、用对人；复杂是因为每个企业的情况不同，适合的方案也不同。希望这篇文章能给你一些启发，如果能帮你省下来哪怕一点点成本，那这篇文章就没白写。

至于具体到你们企业适合哪些政策、怎么申请最划算，还是那句话：多问、多查、多尝试。政策这东西，只有真正用起来才知道好不好。